Emisión de ficheros

Sí, puedes generar la remesa con tu programa de facturación y entrar a Banca Web para enviarlo y firmarlo.

Accede a Banca Web, al apartado "Emisión ficheros > Enviar –recibir ficheros > Enviar ficheros externos".

Accede a Banca Web, al apartado "Emisión ficheros> Copiar y Organizar datos>Importar ficheros externos".

Podrás importar a tus clientes desde una hoja Excel o desde un fichero generado con otro programa.

Cuando envías una remesa de cualquier norma bancaria, la envías con un formato especial indicado por el Banco de España.

En todas las normas bancarias se tiene que comunicar un DNI/CIF y nombre de la persona o empresa que presenta la remesa y un DNI/CIF y nombre de la persona o empresa que ordena la remesa.

El presentador y el ordenante pueden ser el mismo o distinto, y los tienes que elegir entre los titulares del contrato de Ibercaja Directo Negocios que dispongan de permisos para enviar esa norma bancaria.

Para que tu usuario pueda enviar esta Norma Bancaria tienes que tener permisos para hacerlo. Acude a tu Oficina Ibercaja, para que tu gestor incluya esa operación en tu contrato de Ibercaja Directo Negocios.

Desde que entró en vigor la normativa SEPA cuando se envían Adeudos Sepa (antiguamente recibos N19) se necesita comunicar en el fichero el número de mandato que tienes firmado del cliente.

Previamente a enviar una remesa, el deudor que va a recibir el cargo en cuenta te ha tenido que dar una autorización por escrito en la que te permite pasarle recibos. Ese documento tiene que tener un número de mandato que es el que tienes que comunicar.

Tienes una muestra de mandato en Banca Web, en el apartado "Gestión ficheros>Descripción cuadernos AEB>Selecciona la Norma 50, página 7 del documento".

Accede a tu Banca Web, al apartado "Emisión ficheros > Cobros-confección fichero > Recibos N19 adeudos SEPA".

Podrás generar una base de datos con tus clientes y enviarles recibos tantas veces como necesites.

Previamente a poder realizar una remesa de recibos por internet, tienes que acudir a tu oficina para que tu gestor te abra un expediente de Norma 19 con las características del envío (cuenta asociada, CIF, condiciones…).

Sí, es lo mismo. Antes se llamaban Recibos Domiciliados en cuenta bancaria, desde que entró en vigor la normativa SEPA (Zona Única de Pagos en Euros) se pasó a llamar Adeudos Domiciliados Sepa, si emites el recibo en territorio SEPA.

Para importar los datos para generar una remesa de recibos necesitas incorporar en la hoja Excel: el nombre y la cuenta en formato IBAN de tus proveedores y la referencia del deudor o del mandato.

Sí, puedes crear grupos de clientes para clasificarlos o distribuir a todos tus librados o beneficiarios para localizarlos más rápidamente y poder enviarles a todos una remesa más rápidamente y sin olvidarte de ninguno.

Accede a Banca Web, al apartado "Emisión ficheros> Copiar y Organizar datos>Organizar datos".

Accede a Banca Web, al apartado "Emisión ficheros > Copiar y Organizar datos > Organizar datos > Alta/Modificación de plantillas de conceptos".

Puedes crear o modificar plantillas de conceptos para utilizarlas cuando confecciones la remesa y así generarla de forma más rápida y segura.

Accede a tu Banca Web, al apartado "Emisión ficheros> Cobros-confección fichero> Anticipos N58".

Podrás generar una base de datos con tus clientes y enviarles anticipos tantas veces como necesites.

Accede a Banca Web, al apartado "Emisión ficheros> Pagos-confección fichero> Nóminas N34 SEPA".

Podrás generar una base de datos con los trabajadores de tu empresa y enviarles las nóminas todos los meses.

En Banca Web, en el apartado "Emisión ficheros> Pagos-confección fichero> Nóminas N34 SEPA", puedes modificar los campos de concepto e importe de los abonos seleccionados, de forma masiva.

Accede a Banca Web, al apartado "Emisión ficheros> Pagos-confección fichero> Transferencias N34 SEPA".

Podrás generar una base de datos con los proveedores de tu empresa y enviarles las transferencias que necesites.

Las transferencias puntuales se realizan a través de "Transferencias" en el menú superior, en este caso envías dinero de una cuenta a otra de manera individualizada, mientras que el fichero de transferencias se crea y se envía a través de "Emisión ficheros" en el menú principal y generas un fichero con las transferencias que necesitas enviar a uno a varios beneficiarios de una sola vez.

Las dos remesas son de la misma Norma Bancaria de Banco de España, la Norma 34. Y por tanto se envían de la misma manera, la única diferenciación es que el receptor del abono recibe el dinero en concepto de nómina o de transferencia.

Para que tu usuario pueda gestionar una remesa de esta Norma Bancaria tienes que tener una línea de cartera incorporada en tu contrato de Ibercaja Directo Negocios.

Acude a tu Oficina Ibercaja , para que tu gestor te incluya una línea de confirming y de permisos a tu usuario para poder gestionar su remesa de este tipo.

Accede a tu sesión de Ibercaja Directo Negocios, al apartado "Emisión ficheros> Pagos-confección fichero> Confirming Ibercaja".

Podrás generar una base de datos con los proveedores de tu empresa y enviarles tantos Confirming como necesites.

Accede a tu Banca Web, al apartado "Emisión ficheros> Pagos-confección fichero> Pagos Domiciliados N68".

Sí, solicita y recibe el fichero a través de Banca Web y podrás descargarte en tu ordenador un fichero con todas las devoluciones que hayas tenido o podrás seleccionar individualmente los que quieras descargar.

Accede a Banca Web, al apartado "Emisión ficheros> Enviar-recibir ficheros> Recibir ficheros AEB 43, de devoluciones y otros".

Sí, solicita y recibe el fichero a través de Banca Web y podrás descargarte en tu ordenador un fichero con el extracto de movimientos de tu cuenta corriente.

Accede a Banca Web, al apartado "Emisión ficheros> Enviar-recibir ficheros> Recibir ficheros AEB 43, de devoluciones y otros".