Tu banca personal Ibercaja

Experimenta la excelencia en la gestión de tu patrimonio

Un modelo de gestión exclusiva pensado para ti

Una gestión personal certificada

Tu gestor de Banca Personal analiza tu situación económica, tu momento vital, tu actividad profesional ya sea por cuenta ajena o propia y te propone una gestión integral de tus necesidades financieras. Lleva un seguimiento de tus inversiones, revisa y analiza a lo largo del tiempo tus posiciones y tus necesidades.

Este proceso no es casual, tu gestor es la cara visible de un Modelo de Gestión del Patrimonio Personal pionero en España, de hecho, fuimos la primera entidad financiera española certificada por Aenor en 2012. Te ofrecemos un modelo de gestión normalizado, estructurado en base a procesos, que tiene como ejes principales:

aenor efqm

Contamos con una política de calidad certificada, en 2018 hemos vuelto a renovar la Certificación del Servicio de Asesoramiento a Clientes de Banca Personal que otorga Aenor y el Sello a la Excelencia Europea 500+.

Una propuesta de inversión en productos premiados por su calidad

Identificar correctamente tus necesidades, y plantearte las soluciones adecuadas es fundamental en nuestro asesoramiento:

  • si estás creando una familia, ampliando miras o simplemente tu actividad profesional te exige inversiones, probablemente necesites financiación específica,
  • si estás en un momento estable, generando ahorro, una correcta diversificación te ayudará a optimizar la rentabilidad de tus inversiones,
  • o si se acerca tu jubilación, un análisis económico-fiscal te conducirá a tomar las mejores decisiones.

Pero el asesoramiento no lo es todo, los productos donde invertir son clave para obtener unos buenos resultados. Por ello, creamos y gestionamos productos y servicios de la más alta calidad. Contamos con un Grupo Financiero propio.

Premio a la Mejor Gestora Nacional de Planes de Pensiones

Nuestra gestora de fondos de inversión, Ibercaja Gestión, está en el top 10 de las gestoras nacionales, con premios y reconocimientos tanto por la rentabilidad de sus fondos de inversión, como por la labor de sus gestores.

Ibercaja Pensión la gestora de planes de pensiones del grupo Ibercaja lleva 3 años consecutivos recibiendo el premio "Expansión Allfunds Bank" a la Mejor Gestora Nacional de Planes de Pensiones.

NRI: IBB0502330-010001

Comprometidos con la gestión, la transparencia y la información

Nos comprometemos a hablar claro, a llevar un seguimiento de tu situación financiera y mantenerte informado en todo momento. Para ello elaboramos y te enviamos informes y boletines que creamos específicamente para que no te pierdas nada.

Informe de situación

El informe de situación es un extracto integrado donde, mes a mes, podrás ver, en detalle, de forma sencilla y clara, diferentes informaciones de tu interés para conocer de primera mano la evolución de los productos que tienes contratados con Ibercaja y los movimientos que se realizan en tus cuentas.

El contenido que encontrarás en el informe de situación es el siguiente:

  • Un resumen de la posición en ahorro a la fecha elegida y de la distribución porcentual del patrimonio, así como la comparación con el cierre del trimestre anterior a la consulta.
  • Unos gráficos con la distribución de la cartera por tipo de producto y por tipo de activo.
  • Un detalle de todos los productos de ahorro agrupados por tipo de producto y con los datos relevantes de los mismos, tales como saldo o volumen actual, cotización, fecha de vencimiento...
  • En el caso de que poseas fondos y/o planes de pensiones, unos gráficos de distribución del volumen por mercado geográfico y por sectores.
  • El detalle de préstamos, créditos y seguros de riesgo que mantienes o has contratado con nosotros.
  • El informe agregado por conceptos de los movimientos de tu cuenta principal en el periodo acumulado del año.
  • Y el volumen de gasto en comercios a través de las tarjetas que posees como titular en los últimos meses.

Puedes solicitar que este Informe se te remita mensualmente a tu buzón de correo de Ibercaja Directo o recibirlo en tu oficina de confianza.

Informe de evolución

La finalidad del informe de evolución es poder analizar contigo la evolución de tu patrimonio en nuestra entidad tras la primera propuesta de inversión. Así podemos conocer la evolución de la posición de tu ahorro entre dos fechas, incorporando información sobre rentabilidad y riesgo de tu cartera de productos.

El principal valor añadido que presenta el informe de evolución es la posibilidad de mostrar la evolución real de la cartera de ahorro e inversión, teniendo en cuenta todos los movimientos que hayan tenido lugar y las diferentes valoraciones diarias que hayan tenido los productos que forman parte de dicha cartera.

El contenido que encontrarás en el informe de evolución es el siguiente:

  • Resumen: información de la evolución, categorizada por subfamilia de productos.
  • Posiciones: se presenta la relación completa: nombre del producto, código del contrato y el saldo en la fecha inicial y final.
  • Evolución: esta información es similar a la de resumen pero analizando la evolución del resultado obtenido por la cartera escogida.
  • Distribución: se muestra una distribución geográfica del total de la cartera, si tu gestor lo estima oportuno, según tus inversiones, incluirá este apartado.
  • Riesgo: se incluye un gráfico rentabilidad-riesgo con su análisis.

Tu gestor personal pondrá este informe a tu disposición en tu oficina.

Boletín económico

El Servicio de Banca Personal te facilita trimestralmente un informe con la evolución de los mercados en los últimos meses. El Boletín Económico es elaborado por nuestros expertos del Grupo Financiero para que conozcas cómo pueden afectar a tus inversiones las diferentes novedades económicas de los mercados nacionales e internacionales.

Este boletín también está accesible desde Ibercaja Directo.

Y además, tu gestor personal atenderá en tu oficina cualquier consulta que quieras realizarle, ampliándote la información que necesites, de forma que juntos podáis hacer un seguimiento de la evolución de tu ahorro en Ibercaja.

Productos en condiciones ventajosas

Nos esforzamos para ofrecerte las mejores tarifas posibles en todos nuestros productos y servicios, además contamos con promociones exclusivas para nuestros clientes de Banca Personal.

Fondos de Inversión

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Accede a las oportunidades de inversión que te ofrecen nuestros fondos, delega la gestión de tu cartera en los expertos gestores de Ibercaja Gestión y benefíciate de las promociones especiales para clientes de Banca Personal.

Conoce nuestros Fondos

Valores IB-Broker

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Realiza tus inversiones bursátiles a través de Banca Online con una completa y actualizada información de mercado y avanzadas herramientas de análisis desde tu ordenador, móvil o tablet.

Descubre todas las ventajas de IB-Broker

Depósitos

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Tu gestor de Banca Personal te asesorará sobre cuáles son los depósitos de Ibercaja disponibles en cada momento que se adecuan a tu perfil inversor y a tus necesidades.

Accede a la oferta disponible de Depósitos Online

Seguros de Ahorro

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Conoce las posibilidades que te ofrecen los Seguros de Ahorro de Ibercaja. Descubre sus ventajas fiscales y los productos especiales para clientes de Banca Personal.

Te contamos las ventajas de los Seguros de Ahorro

NRI: IBB0502330-020002

Tu financiación a medida

La financiación te permite crecer. Alcanzar los objetivos que te plantees, financiar tu actividad productiva o simplemente solventar desajustes de liquidez en momentos puntuales, pueden ser algunas necesidades a las que te enfrentes. Aquí tienes una selección de nuestros productos, tu gestor de Banca Personal te asesorará en cada momento sobre el más adecuado para ti.

Financia la compra de tu vivienda con las hipotecas de Ibercaja. Podrás elegir entre una hipoteca a tipo fijo, a tipo variable referenciada al euríbor o nuestra opción mixta, que combina un periodo fijo y otro variable. Además se trata de hipotecas bonificadas, lo que te permitirá reducir el tipo de interés cumpliendo algunos requisitos.

Conoce nuestras Hipotecas

Si estás pensando en cambiar de coche, buscas un viaje para tus vacaciones o, simplemente, necesitas hacer frente a un pago imprevisto, ¡tenemos la solución que necesitas! A cualquier hora, desde cualquier lugar, accede desde tu ordenador, tablet o directamente desde tu móvil y contrata nuestro Préstamo Ibercaja Directo.

Conoce nuestro Préstamo Ibercaja Directo

Tu actividad tiene diferentes necesidades de financiación a lo largo del tiempo y según el horizonte temporal. En Ibercaja podemos ayudarte a solucionar los requerimientos financieros de tu circulante, o las inversiones a un plazo más largo de tiempo. Impulsa tu negocio y cubre tus necesidades a lo largo del tiempo a través de préstamos, créditos y leasing.

Conoce la financiación para empresas

Por ser titular de Fondos de Inversión en Ibercaja tienes la opción de solicitar el préstamo Credifondo. Este préstamo es exclusivo para clientes como tú, te ofrece total liquidez si mantienes tu inversión, ventajas fiscales por antigüedad como titular de fondos y liquidez a tipos muy interesantes.

Conoce el préstamo Credifondo

Financiación sujeta a los requisitos de concesión de riesgos de Ibercaja.

NRI: IBB0502330-030001

Vive tranquilo con los seguros de Ibercaja

Estar cubierto ante las posibles adversidades es la mejor manera de afrontar la vida con tranquilidad. En Ibercaja disponemos de una amplia gama de seguros y seguros prestigio para que tú y los tuyos viváis con tranquilidad.

Seguros de Salud

El seguro Caser Salud es un seguro de salud privado que cuenta con un excelente cuadro médico, dispone de distintas modalidades, enfocadas a dar la mejor cobertura sanitaria familiar.

Seguro comercializado por Ibercaja Mediación de Seguros, S.A.U., Operador de Banca Seguros Vinculado nº Registro de la D.G.S.Y.F.P. OV-0039, en la red de distribución de Ibercaja Banco S.A. Inscrita en el Registro Mercantil de Zaragoza, tomo 2943, folio 160, hoja Z-17593, y domicilio social en Paseo de Constitución nº 4, de Zaragoza. Concertado Seguro de Responsabilidad Civil. Consultar aquí las aseguradoras con las que se ha suscrito contrato de agencia. Compañía aseguradora: CAJA DE SEGUROS REUNIDOS, Compañía de Seguros y Reaseguros, S.A. CASER CIF: A-28013050. Registro Mercantil de Madrid - Tomo 2245 - Folio 179 - Hoja M - 39662 - Avda. de Burgos, 109 - 28050 Madrid.

Seguro de Salud Dental

El seguro Caser Sonrisa Esencial es un seguro de asistencia Médica Buco-Dental con coberturas adicionales y prestaciones en todas las especialidades odontológicas.

Seguro comercializado por Ibercaja Mediación de Seguros, S.A.U., Operador de Banca Seguros Vinculado nº Registro de la D.G.S.Y.F.P. OV-0039, en la red de distribución de Ibercaja Banco S.A. Inscrita en el Registro Mercantil de Zaragoza, tomo 2943, folio 160, hoja Z-17593, y domicilio social en Paseo de Constitución nº 4, de Zaragoza. Concertado Seguro de Responsabilidad Civil. Consultar aquí las aseguradoras con las que se ha suscrito contrato de agencia. Compañía aseguradora: CAJA DE SEGUROS REUNIDOS, Compañía de Seguros y Reaseguros, S.A. CASER CIF: A-28013050. Registro Mercantil de Madrid - Tomo 2245 - Folio 179 - Hoja M - 39662 - Avda. de Burgos, 109 - 28050 Madrid.

Seguros de Hogar

El seguro Caser Hogar Protección garantiza a tu hogar las mejores coberturas. Tanto si tu vivienda es de tu propiedad, como si vives de alquiler, este seguro se adapta a tus necesidades.

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Seguros de Decesos

El seguro Caser Decesos Confianza está ideado para proporcionar un servicio integral de máxima calidad, tanto en España como en el extranjero. Este seguro evita que tus familiares tengan que ocuparse de todo en un momento tan delicado.

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Seguros de Coche

El seguro de Coche Caser Auto ofrece diferentes modalidades de contratación, desde terceros hasta todo riesgo, incluyendo coberturas exclusivas que hacen de este seguro uno de los más completos del mercado.

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Seguros de Vida

Los seguros de vida Ibercaja aseguran tu nivel de vida y se adaptan a ti para garantizarte la tranquilidad que necesitas si no tuvieras la capacidad de trabajar, si tuvieras que afrontar gastos extraordinarios, para proteger la educación de tus hijos o para garantizar el pago de la hipoteca, entre otras situaciones.

Seguro comercializado por Ibercaja Mediación de Seguros, S.A.U., Operador de Banca Seguros Vinculado nº Registro de la D.G.S.Y.F.P. OV-0039, en la red de distribución de Ibercaja Banco S.A. Inscrita en el Registro Mercantil de Zaragoza, tomo 2943, folio 160, hoja Z-17593, Y domicilio social en Paseo de Constitución nº 4, de Zaragoza. Concertado Seguro de Responsabilidad Civil. Consultar aquí las aseguradoras con las que se ha suscrito contrato de agencia. Entidad aseguradora: Ibercaja Vida, Compañía de Seguros Y Reaseguros S.A.U. Registro D.G.S.Y.F.P.C-140 CIF A-46013058, con ubicación en Pº Constitución, 4, 8ª Planta, 50004 Zaragoza.

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