Gestión de Puntas de Tesorería

Gestión de Puntas de Tesorería

Te ofrecemos varias alternativas que te permiten rentabilizar los excedentes y puntas de Tesorería que puede tener tu empresa en un momento determinado. Para todos ellos no existe retención fiscal en origen.

Acciones disponibles

Ventajas de invertir tus puntas de tesorería

Rentabiliza tu tesorería

Invierte tus excedentes y puntas de tesorería, donde tú prefieras y al plazo que te intereses.

Variedad a la hora de invertir

Puedes invertir en Deuda Pública o en compañías privadas que seleccionamos para ti.

Tipo de interés

En los repos el tipo de interés es determinado, mientras que en los pagarés de empresa la rentabilidad es la diferencia entre el precio de compra y el de venta.

Productos que se adaptan a tus necesidades

Tipos de productos para rentabilizar tu tesorería

Cesión Temporal de Activos

Las Cesiones Temporales de Activos (repos) consisten en la compra, a un precio establecido, de un activo de Deuda Pública como:

  • Letras.
  • Bonos y Obligaciones del Estado o de las Comunidades Autónomas.

Ibercaja se compromete a comprarlo de nuevo transcurrido un plazo.

Pagarés de Empresa/Pagarés de Ibercaja

Son valores cupón cero emitidos al descuento, por lo que su rentabilidad se obtiene por diferencia entre el precio de compra y el valor nominal del pagaré que se recibe en la fecha de amortización.

Ibercaja selecciona los pagarés de las compañías más solventes y que pueden aportar rentabilidad interesante en cada momento.

También disponemos de los Pagarés Ibercaja, que cuentan con la garantía de nuestra entidad.

Otros productos de tesorería/Cash Pooling

Ibercaja tiene alternativas para rentabilizar los excedentes y puntas de Tesorería, como Letras, Bonos y Obligaciones o Pagarés de empresa.

Accede a Ibercaja Directo Negocios para ver sobre que cuentas está asociada el barrido de cuentas. Accede a "Cuentas > Mis Cuentas > Cash Pooling".