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El Grupo Financiero de Ibercaja comenzó su actividad en 1988 al crearse la gestora de fondos de inversión. Posteriormente, y conforme las necesidades de los inversores lo fueron demandando, se constituyó un conjunto de sociedades filiales especializadas en planes de pensiones, bancaseguros, gestión de patrimonios , leasing – renting y mediación de seguros. En la actualidad, por su capacidad innovadora y su gama de productos, muy competitivos y ajustados a las necesidades del cliente, es una pieza clave en el crecimiento de la actividad de la Caja. En un año muy difícil, como ha sido 2009, estas filiales han contribuido con 64 millones de euros a los resultados del Grupo, con un incremento del 3,37% respecto al ejercicio anterior, y se ha ganado cuota de mercado tanto en fondos de inversión, pensiones y en seguros de vida.
Ibercaja Gestión:
A pesar del complejo momento económico, el modelo de gestión dinámico de Ibercaja se ha adaptado con rapidez a la coyuntura y a las necesidades de sus clientes junto con el apoyo de la red comercial En la primera parte del año ha primado la oferta de productos con un nivel de riesgo bajo. La recuperación de los mercado hizo aconsejable el lanzamientos de nuevos fondos, aunque de la familia de los garantizados, pero vinculados a la renta variable.
El patrimonio gestionado por Ibercaja en fondos y multifondos durante el pasado año ha crecido un 20,36% hasta alcanzar los 5.090 millones de euros. Esta favorable evolución ha contrastado con la disminución de un 3,03% observada en el sistema. La gestora ha pasado a ocupar el noveno lugar del ranking de entidades. Por aportaciones netas en el 2009 es la segunda de todo el sector y por porcentajes de incremento de patrimonios la primera entre las diez mayores gestoras españolas. Su cuota de mercado ha aumentado por octavo año consecutivo para situarse en el 3,05%, lo que representa 58 puntos básicos más que en 2008.
El incremento de la actividad en los segmentos de banca personal y privada se ha traducido en la incorporación de dos nuevas SICAV, con lo cual gestiona ya catorce de estas sociedades, con un patrimonio conjunto que se eleva a 84 millones de euros.El incremento de la actividad en los segmentos de banca personal y privada se ha traducido en la incorporación de dos nuevas SICAV, con lo cual gestiona ya catorce de estas sociedades, con un patrimonio conjunto que se eleva a 84 millones de euros.
Por rentabilidad, los fondos de inversión de la Entidad se han situado en lugares de preferencia de los distintos rankings especializados. El 73% se han situado en los dos primeros cuartiles de rentabilidad en el año.
Ibercaja Gestión ha vuelto a recibir en 2009 reconocimientos y distinciones. El diario Expansión e Interactive Data la han clasificado como la mejor gestora de fondos en su categoría dentro de la inversión alternativa.
Ibercaja Pensión:
La gestora de fondos y planes de pensiones administraba al finalizar 2009 un patrimonio de 4.356 millones, distribuidos en planes de empleo e individuales. Ibercaja Pensión ocupa la quinta posición en el ranking sectorial, con una cuota de mercado del 5,14%, lo que supone una ganancia de 10 puntos básicos en el año. Gestiona planes de pensiones y compromisos por pensiones de más de 250 empresas o entidades promotoras. El número total de partícipes supera los 250.000.
En planes de pensiones individuales el patrimonio gestionando, 1.281 millones de euros, ha avanzado un 14,94% respecto a 2008. La cuota de mercado ha superado la del pasado año hasta situarse en el 2,41%, progresando hasta el décimo lugar en el ranking.
En planes de empleo, el patrimonio ha alcanzado los 3.075 millones, con un alza del 8,59%. Al grupo de importantes corporaciones locales cuyo plan administra la gestora de pensiones de la Caja, se ha unido el Ayuntamiento de Granada. La entidad ocupa el cuarto puesto dentro de este segmento de negocio, con una cuota de mercado del 10,4%
El diario Expansión e Interactive Data le han concedido el premio a la “Mejor gestora de pensiones de renta variable durante 2008”.
Ibercaja Vida:
Compañía de seguros de vida especializada en bancaseguros. Su actividad fundamental se centra en la instrumentación de seguros de ahorro inversión y de vida riesgo para la distribución a través de la red de oficinas de la Caja.
Al igual que a los fondos de inversión, las circunstancias del mercado han penalizado otros productos de ahorro a medio y largo plazo como son los instrumentos de seguros. En este marco, las provisiones técnicas de Ibercaja Vida han ascendido a 3.661 millones de euros, con un incremento del 13,16%, cuando la media del sector ha sido del 5,60% La entidad ocupa el décimo lugar dentro del ranking de aseguradoras de vida, con una cuota de mercado del 2,55%. Las primas cobradas han alcanzado 1.144 millones de euros y el número de asegurados se eleva a 496.272. En este apartado, Ibercaja Vida se ha situado en el mercado en el sexto lugar del ranking nacional, con una cuota de mercado del 4,06%, lo que supone un avance de 33 puntos básicos.
A destacar el crecimiento en los planes individuales de ahorro sistemático (PIAS), con un incremento del 79%, lo que ha situado a la aseguradora en la primera posición de este producto, con una cuota de mercado del 15%. En rentas vitalicias, el avance ha alcanzado el 24%, y durante el pasado año se comercializó con gran éxito el seguro Ibervida Protección Familiar
Ibercaja Mediación de Seguros:
Esta sociedad del Grupo dedicada a la intermediación de seguros generales, presta asesoramiento a la red de oficinas y a los clientes en la formalización de contratos de seguro y ofrece la posterior asistencia en caso de siniestro. Durante el ejercicio, la cartera gestionada generó primas de seguros de riesgo por un importe de 130 millones de euros, un 10% más sobre 2008. La evolución más destacada dentro de los seguros de personas ha correspondido a vida riesgo y accidentes; en los de cosas, son los de hogar, con más de 30.000 pólizas que han sido suscritas, y automóviles, con más de 12.000, los que más han avanzado. El número total de pólizas se ha incrementado un 5,64% hasta alcanzar más de 667.000.
Ibercaja Leasing y Financiación:
Sociedad especializada en la financiación de actividades productivas a través de leasing, renting y factoring. Facilita a la red de oficinas productos específicos que permiten a las pymes y profesionales financiar sus inversiones en activos fijos, disponer de bienes en arrendamiento y gestionar sus créditos comerciales a corto plazo. Cuenta con su propia web, www.ibercajamotor.com, diseñada para ofrecer toda la información del automóvil desde la óptica del renting.
La contracción de la actividad económica, la infrautilización de la capacidad productiva y la congelación de las decisiones de inversión por parte de la empresas ha supuesto para todo el sector (con datos hasta septiembre último), un decrecimiento de un 46% en las formalizaciones del nuevos contratos, y de un 14,40% en la inversión viva.
En Ibercaja Leasing la reducción, aunque importante, ha sido menos profunda. En 2009 se han formalizado 1.668 contratos con un importe de 77 millones de euros. El reducido importe medio da idea de la atención que se ha prestado desde la Entidad a la pequeña y mediana empresa, profesionales y autónomos. De las formalizaciones, el 47% se ha destinado a la financiación de vehículos, el 22% a leasing inmobiliario, el 21% a maquinaria, y el 10% restante a equipos informáticos, mobiliario y otras instalaciones.
El saldo de la inversión viva ascendía al finalizar el ejercicio 2009 a 295 millones de euros, con una disminución del 7%, más de siete puntos porcentuales por debajo de la experimentada por el sector.
En el segmento de renting el número de vehículos en arrendamiento operativo se ha incrementado durante el año un 48%, como consecuencia de la mayor actividad de Ibercaja en el ámbito empresarial y de las campañas comerciales dirigidas a distintos colectivos. El índice de morosidad, 3,59%, está por debajo de la media del sector mientras que la tasa de cobertura se eleva al 103%.
Ibercaja Patrimonios:
Es la sociedad gestora de carteras que desarrolla la actividad de banca privada del Grupo. Tras unos primeros meses del año en los que el impacto de la crisis financiera internacional se ha hecho sentir con virulencia en los mercados, en especial los de renta variable, la posterior recuperación ha devuelto en general la confianza a los inversores, que han visto cómo su patrimonio se recuperaba, inclinándose a posiciones menos conservadoras a la hora de asumir riesgos.
El patrimonio total administrado por Ibercaja Patrimonios en gestión discrecional de carteras y asesoramiento, 1.778 millones de euros, ha sido un 7% mayor que en 2008. La gestión discrecional ha tenido un crecimiento del 9,65%. La base de clientes roza ya la cifra de 3.550, agrupados algunos de ellos en grupos familiares.
La actividad en valores, tanto de renta fija como variable, ha supuesto un 33% más que el año anterior. Asimismo ha aumentado el número de Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV) hasta totalizar catorce al finalizar 2009.
Se ha mejorado la calidad del servicio, la relación con el cliente y el seguimiento de sus inversiones, apoyando al mismo tiempo a los gestores de la red de oficinas en el asesoramiento personal. La sociedad cuenta con cinco oficinas ubicadas en Zaragoza, Madrid, Logroño, Valencia y Barcelona, además de otros puntos de atención al cliente en Guadalajara, Huesca, Teruel y Pamplona.
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